Analyse du patrimoine existant
Inventaire des biens, valeurs estimées, revenus et charges, état technique, situation locative et juridique de chaque actif.
04 — Conseiller
Conseil patrimonial
Donner une direction à votre patrimoine immobilier.
Le conseil patrimonial du cabinet porte sur les actifs immobiliers, fonciers et commerciaux. Il s'appuie sur l'évaluation et sur la connaissance des marchés locaux, et se coordonne avec vos conseils juridiques, comptables et financiers.
Démarche
Partir de l'existant, fixer un cap, décider par étapes
Un patrimoine immobilier se gère comme un ensemble : des biens, des revenus, des charges, des dettes, des contraintes et des objectifs qui évoluent avec le temps.
Le cabinet établit d'abord une photographie précise de cet ensemble. Il identifie ensuite, avec vous, les décisions qui comptent : conserver, louer, transformer, céder, acquérir, transmettre. Chaque décision est chiffrée et replacée dans un calendrier.
Prestations
Ce que couvre l'accompagnement
Stratégie de détention et de valorisation
Mode de détention, travaux créateurs de valeur, changement d'usage, optimisation des loyers, regroupement ou division de lots.
Arbitrage entre conservation, location et cession
Comparaison chiffrée des options pour chaque bien, à horizon donné, avec leurs conséquences sur la trésorerie et le patrimoine.
Préparation d'un investissement
Définition du projet, du budget et des critères, étude des paramètres économiques, organisation de la recherche et de l'acquisition.
Réflexion sur la transmission
Évaluation des biens à transmettre, options de détention et de répartition, préparation des échanges avec le notaire.
Coordination avec vos conseils
Travail en lien avec notaires, avocats, experts-comptables et conseillers en gestion de patrimoine, chacun dans son domaine.
Périmètre
Ce que le cabinet fait, et ce qu'il ne fait pas
Le cabinet conseille sur les décisions relatives aux biens immobiliers : valeur, usage, détention, arbitrage, calendrier. Il produit des analyses chiffrées fondées sur des hypothèses explicites.
Il ne délivre pas de conseil juridique, fiscal ou financier réglementé. Les questions de droit, de fiscalité personnelle, de placements financiers ou d'assurance relèvent de vos conseils habilités, avec lesquels le cabinet travaille volontiers.
Des honoraires annoncés. Le conseil patrimonial est une mission facturée, définie par une lettre de mission qui en fixe l'objet, les livrables et le prix. Lorsqu'une recommandation conduit à une transaction ou à un mandat de gestion, le client en est informé et reste libre de son choix.
Situations types
Des questions fréquentes, des réponses chiffrées
Un immeuble hérité en indivision
Faut-il le conserver et le louer, le vendre en bloc, ou le diviser en lots ? Le cabinet évalue l'immeuble, compare les options et prépare la discussion entre indivisaires.
Un local commercial vacant
Relouer en l'état, rénover, changer de destination ou céder les murs ? L'analyse croise valeur locative, coût des travaux et demande sur le secteur.
Un premier investissement locatif
Quel budget, quel type de bien, quel mode de détention ? L'étude met en regard les paramètres économiques et les objectifs du foyer.
Premier échange